Wat is liquideren met beleggen en crypto?

Liquideren heeft meerdere betekenissen. In dit artikel gaan we het hebben over wat liquideren is in de context van beleggen en crypto.

Het kan echter zelfs in de context van beleggen en crypto nog een andere betekenis hebben, zowel positief als negatief. Ben je benieuwd welke betekenissen liquidatie heeft? Lees dan snel verder.

Wat is liquideren met beleggen en crypto?

Met liquideren zeg je eigenlijk dat je jouw beleggingen omzet naar geld. Je verkoopt dus je aandelen, obligaties of crypto op een beurs en ontvangt de waarde die het op dat moment heeft.

Je kunt je beleggingen liquideren omdat je winst wil nemen, je verliezen wil beperken of van strategie wijzigt en een andere beleggingskans niet wil mensen en je hiervoor liquide middelen (geld) nodig hebt.

Wat goed is om te weten is dat het liquideren van je beleggingen ook kosten met zich mee zal brengen. Denk aan de transactiekosten van je broker (platform waar je op handelt), belastingen of commissies.

Wanneer je een aandeel of cryptomunt voor een bepaalde prijs wil liquideren, is de liquiditeit van je belegging van belang zijn. In eenvoudige woorden gaat het altijd om vraag en aanbod. Je kunt wel willen verkopen voor x bedrag, maar als er niet voldoende kopers zijn, kan het zijn dat de snelheid waarmee je jouw positie wil liquideren tegenvalt. Je hebt dan twee opties: Verkopen voor een lager bedrag of geduld hebben. Bepaal voor jezelf altijd vooraf wat je eisen zijn bij het verkopen van je beleggingen.

Wat is liquidatie met leverage trading?

In de cryptowereld wordt het woord liquidatie ook veelvoudig gebruikt bij leverage trading (hefboomstructuur). In dit geval zal de term liquideren verwijzen naar het automatisch sluiten van een openstaande positie door de broker (handelsplatform). Ik zal je uitleggen hoe het in zijn werk gaat.

Bij leverage trading leen je geld van het handelsplatform om een grotere positie in te nemen. In plaats van dat je dus handelt met alleen je eigen geld, kun je bijvoorbeeld x10 handelen. Je legt dan 1000 in en leent nog 9000 om op het platform te handelen met 10.000. Wanneer de markt voor jou de verkeerde kant op beweegt en er is onvoldoende kapitaal om het te bekostigen, kan het voorkomen dat je positie te ver onder water komt te staan. Het handelsplatform sluit dan automatisch je positie, waarbij jij 100% van je positie verliest en het verlies direct moet betalen.

Het betekent simpelweg dat een positie van een handelaar zo ver onder water komt te staan dat de exchange automatisch de positie van de handelaar sluit om schulden te voorkomen. Je verliest dan wel direct 100% van je positie.

Wanneer je positie automatisch geliquideerd wordt, zal dit tegen de huidige marktprijs gedaan worden. In sommige gevallen kan de liquidatieprijs zelfs lager zijn dan je oorspronkelijke inleg. Je verliest dan meer dan de 1000 die je zelf hebt ingelegd. Dit komt omdat je met leverage hebt gehandeld en alles x10 ging, zowel omhoog als naar beneden.

Liquidatie is dan ook een risico die bij leverage trading voorbij komt, omdat het ervoor kan zorgen dat je een hoop geld verliest wanneer de markt de verkeerde kant op beweegt. Zeker met crypto kan dit soms heel erg snel gaan. Dalingen van 30% op een dag is niet ongewoon.

Het is daarom belangrijk dat je altijd goed bekijkt hoe het liquidatieproces er van een handelsplatform uitziet en weet wanneer je posities automatisch gesloten worden. Het is een ontzettend gevaarlijk ‘spelletje’ waar een hoop mensen veel geld mee zijn verloren.

Veelgestelde vragen over liquideren

Wanneer moet ik mijn beleggingen liquideren?

Dit hangt af van de reden waarom je jouw beleggingen wil liquideren. Zo kan het in positieve zin zijn dat je jouw beleggingen wil liquideren omdat je jouw beleggingsdoelen hebt bereikt of graag een andere kans wil benutten en hiervoor geld nodig hebt. Het kan echter ook zijn dat je positie automatisch gesloten wordt door het handelsplatform waarop je actief bent omdat je teveel verlies hebt geleden en dit moet gaan betalen.

Wat gebeurt er bij liquidatie?

Bij liquidatie verkoop je jouw posities. Wanneer je dit zelf doet kun je zelf de verkoopprijs bepalen. Het kan echter ook zijn dat je positie automatisch gesloten wordt tegen de huidige marktprijs omdat de waarde van je positie lager is geworden dan het mocht zijn en je dit verlies dus direct moet neerleggen.

Hoe kan ik liquidatie bij leverage trading voorkomen?

Om liquidatie bij leverage trading te voorkomen, is het belangrijk om voldoende kapitaal beschikbaar te hebben om te voldoen aan de margestortingvereisten van het handelsplatform. Verder moet je vooraf altijd goed de risico’s bekijken en in te stellen wanneer je jouw positie zelf zou willen sluiten als het de verkeerde kant op gaat. Dit kan bijvoorbeeld met een stop-loss order. Houdt ook altijd de koers in de gaten, zodat je eventueel ook zelf handmatig kunt handelen.

Wat zijn de risico’s van liquidatie?

Wanneer je posities automatisch geliquideerd worden, kan dit leiden tot grote verliezen. Dit is met name het geval wanneer de markt de totaal tegenovergestelde richting op beweegt dan je zelf had verwacht. Doe daarom altijd aan risicomanagement.

Zijn alle beurzen en brokers hetzelfde als het gaat om liquidatie?

Over het algemeen werkt het overal hetzelfde, maar ieder handelsplatform kan weer eigen regels hebben als het om liquidatie gaat. Bekijk dus altijd de voorwaarden en regels van het handelsplatform waarop je actief bent, zodat je niet voor onaangename verrassingen komt te staan.