Wat is ESG beleggen?

Wil je duurzaam beleggen, dan kom je al snel bij ESG beleggen uit. ESG is een afkorting voor Environmental, Social and Governance. In het Nederlands is dit Milieu, Maatschappij en Bestuur.
ESG beleggen verwijst naar een benadering van beleggen waarbij rekening wordt gehouden met milieu-, sociale en governance factoren bij het nemen van beleggingsbeslissingen. Het gaat hier puur om de duurzaamheid van beleggingen.
In dit artikel vertel ik je meer over ESG-beleggen, dus lees snel verder.
Hoe werkt ESG beleggen?
Steeds meer mensen willen niet alleen maar beleggen om het meeste rendement te behalen. Mensen willen liever investeren in beleggingen die bij hen waarden past. Zo kan het zijn dat je niet in oliebedrijven als Shell wil investeren, maar wel in bedrijven die enkel en alleen duurzame energie opwekken.
Doordat ESG investeringen steeds populairder worden zijn er steeds meer brokers (platforms waar je kunt beleggen) die ETFjes en andere financiële producten aanbieden die gericht zijn op ESG investeringsstrategieën.
Om een bedrijf te beoordelen op basis van ESG-criteria, kijken beleggers naar een breed scala aan gedragingen en beleidsmaatregelen. Laten we de criteria Milieu, maatschappij en bestuur eens behandelen.
Milieu
Het eerste punt waar op gelet wordt zijn milieukwesties. Dit kan bij een bedrijf te maken hebben met het klimaatbeleid, energieverbruik, afval, vervuiling, behoud van natuurlijke hulpbronnen of hoe dieren behandelt worden. Wanneer je hiernaar kijkt weet je ook direct met welke milieurisico’s een bedrijf te maken heeft en kun je onderzoeken hoe het bedrijf met deze risico’s omgaat.
Maatschappij
Bij maatschappelijke aspecten kun je kijken naar de relaties van een bedrijf en wie er zowel intern als extern belang bij heeft. Wat voor soort leveranciers heeft een bedrijf bijvoorbeeld? Zijn deze wel duurzaam of juist het tegenovergestelde? Ook hierbij moet gekeken worden of het bedrijf zijn partners wel uitzoekt met goede ESG waarden.
Wordt er verder wel goed gekeken naar de arbeidsomstandigheden van de medewerkers? Gaat veiligheid en gezondheid voorop of staat dit op een laag pitje? Of wat dacht je van kinderarbeid. Daar wil je ook niks mee te maken hebben.
Andere dingen waar je op kunt letten zijn of het bedrijf een percentage van zijn winst doneert om bijvoorbeeld bomen te planten, de lokale gemeenschap te steunen of dat een bedrijf medewerkers aanmoedigt om er ook vrijwilligerswerk naast te doen.
Bestuur
Op bestuursniveau kun je ook nog op allerlei dingen letten. ESG Bestuurswaarden zijn bijvoorbeeld dat een bedrijf transparant is met de boekhouding, altijd netjes verantwoording aflegt aan jou als aandeelhouder en bijvoorbeeld diversiteit nastreeft.
Wat is een ESG-Score?
Wanneer je ESG wil beleggen, maar zelf iets minder onderzoek wil doen, kun je altijd nog letten op de ESG-score van een bedrijf. Dit is een beoordeling die wordt toegekend aan de hand van het beleid op milieu, maatschappij en bestuur. Simpel gezegd wordt er dus gekeken of bedrijven aan de ESG-eisen voldoen.
De exacte indicatoren en criteria die gebruikt worden voor het berekenen van een ESG-score zal verschillen per partij die zo’n score toekent. Er zijn meerdere partijen die ESG-scores toekennen. Enkele bekende namen zijn:
Levert ESG beleggen een hoger rendement op?
Dit is een vraag waar eigenlijk nooit een goed antwoord op gegeven kan worden en altijd een onderwerp van discussie kan zijn. Je kunt van twee kanten iets vinden op internet. De een zegt dat het een hoger rendement oplevert en als dat nu nog niet is dat het in de toekomst wel zo zal zijn. De ander zegt juist dat het bewezen is dat ESG beleggen niet wint van traditionele beleggen.
Doe dus vooral je eigen onderzoek. De cijfers die beschikbaar zijn op het moment van schrijven van dit artikel kunnen weer anders zijn dan wanneer jij dit leest.
Feit is wel dat je niet enkel en alleen naar de ESG-score moet kijken. Het is niet zo dat een bedrijf met een hoge ESG-score een beter rendement zal opleveren dan een bedrijf met een lagere ESG-score. Er zijn tenslotte hele andere factoren die hierbij een rol spelen.
Wat je wel kunt denken is dat ESG beleggen steeds meer lange termijn beleggers zal trekken die waarde hechten aan duurzaamheid en verantwoord beleggen. We zitten tenslotte in een transitie naar een groenere wereld. Het kan dus zomaar zijn dat in de toekomst aandelen met een goede ESG-score de voorkeur krijgen bij deze beleggers, waardoor de prijs zal stijgen. Beleggen is echter altijd risicovol, dus ga hier niet blind vanuit en investeer enkel met geld dat je kunt missen.